أخبار وتحليلات اقتصادية ومتابعة لأعمال المال والاقتصاد والسيارات والمعادن والمجوهرات

استثمار الذهب في البنوك: دليل المستثمر للربح بسهولة وأمان

0 272

استثمار الذهب في البنوك واحد من أنواع الاستثمارات التي تلقى إقبالا كبيرا في كل زمان وبالأخص في أوقات الأزمات الاقتصادية، ومن المعروف جيدا أن الذهب كان يستثمر في شكل مجوهرات ثمينة تحفظ في أماكن آمنة، وقد لعب الذهب دائما دورا هاما للغاية في النظام النقدي للعديد من الدول.

حيث تم تداول الذهب كعملة في العديد من البلدان وساهم في ازدهار العديد من الحضارات، ولا يزال الذهب يلعب دورًا مهمًا  خاصة على مستوى البنوك المركزية  على الرغم من أن الجنيه الذهب لم يعد عملة رسمية في مركز النظام النقدي العالمي إلا أنه يعتبر من الاستثمارات الأكثر ربحا وأمانا. 

طرق استثمار الذهب في البنوك: 

يعد الذهب من خيارات الاستثمار الأكثر أمانا، ومن بين فوائد استثمار الذهب أنه يمكنك من الحفاظ على قيمة الأموال من العوامل الاقتصادية المختلفة كالتضخم، وارتفاع الأسعار وتغيرات أسعار العملة و النفط. 

و يعتبر هذا النوع من الاستثمارات مستقرا إلى حد كبير، فمع احتمالية تدني قيمته خلال فترات من السنة إلى أنها على المدى البعيد ستتضاعف، وهذا من الأسباب الرئيسية التي تجعل أصحاب رؤوس الأموال يلجأون له حفاظا على ثرواتهم وحماية لها من تقلبات الأوضاع الأسواق المالية. 

أما عن استثمار الذهب في البنوك فيتم من خلال:

  •  شراء شهادات إيداع الذهب، والمتمثلة في نوع المشاهدات تعد بديلة للذهب في صورته الفيزيائية، والتي تصدرها البنوك وتكون وفقا لفئات محددة، حيث يكون بإمكانك تداولها بشكل يومي وبيعها وشرائها بسعر محدد دون الحاجة إلى الحصول على ذهب فعلي أو حتى تخزينه، كما ويمكن استرجاع قيمة هذه الشهادات كسبائك ذهبية .
  • ومن بين أهم طرق استثمار الذهب في البنوك أيضا، شراء إيداعات الذهب أو الذهب الورقي من البنوك المركزية، والتي تعد أكثر ضمانا من شراء المجوهرات أو السبائك الذهبية أو حتى الذهب الخام.
  • ويعتبر الاستثمار في الصناديق الاستثمارية التي توجد أيضا في البورصات العالمية والتي تخضع لمؤشرات خاصة بهذا السوق من الخيارات العملية والأكثر مرونة. 

ومن الممكن أن يلجأ المستثمر أيضا إلى الاشتراك في صناديق الاستثمار المتداولة للذهب، كما يمكن شراء جنيهات الذهب النادرة التي يشكل نسبة كبيرة من الطلب في السوق وبيعها بسعر أعلى، خصوصا إذا كنت من هواة جمع العملات النادرة. 

استثمار الذهب في البنوك واحد من أنواع الاستثمارات التي تلقى إقبالا كبيرا في كل زمان وبالأخص في أوقات الأزمات الاقتصادية، ومن المعروف جيدا أن الذهب كان يستثمر في شكل مجوهرات ثمينة تحفظ في أماكن آمنة، وقد لعب الذهب دائما دورا هاما للغاية في النظام النقدي للعديد من الدول. حيث تم تداول الذهب كعملة في العديد من البلدان وساهم في ازدهار العديد من الحضارات، ولا يزال الذهب يلعب دورًا مهمًا  خاصة على مستوى البنوك المركزية  على الرغم من أن الجنيه الذهب لم يعد عملة رسمية في مركز النظام النقدي العالمي إلا أنه يعتبر من الاستثمارات الأكثر ربحا وأمانا.  طرق استثمار الذهب في البنوك:  يعد الذهب من خيارات الاستثمار الأكثر أمانا، ومن بين فوائد استثمار الذهب أنه يمكنك من الحفاظ على قيمة الأموال من العوامل الاقتصادية المختلفة كالتضخم، وارتفاع الأسعار وتغيرات أسعار العملة و النفط.  و يعتبر هذا النوع من الاستثمارات مستقرا إلى حد كبير، فمع احتمالية تدني قيمته خلال فترات من السنة إلى أنها على المدى البعيد ستتضاعف، وهذا من الأسباب الرئيسية التي تجعل أصحاب رؤوس الأموال يلجأون له حفاظا على ثرواتهم وحماية لها من تقلبات الأوضاع الأسواق المالية.  أما عن استثمار الذهب في البنوك فيتم من خلال:  شراء شهادات إيداع الذهب، والمتمثلة في نوع المشاهدات تعد بديلة للذهب في صورته الفيزيائية، والتي تصدرها البنوك وتكون وفقا لفئات محددة، حيث يكون بإمكانك تداولها بشكل يومي وبيعها وشرائها بسعر محدد دون الحاجة إلى الحصول على ذهب فعلي أو حتى تخزينه، كما ويمكن استرجاع قيمة هذه الشهادات كسبائك ذهبية . ومن بين أهم طرق استثمار الذهب في البنوك أيضا، شراء إيداعات الذهب أو الذهب الورقي من البنوك المركزية، والتي تعد أكثر ضمانا من شراء المجوهرات أو السبائك الذهبية أو حتى الذهب الخام. ويعتبر الاستثمار في الصناديق الاستثمارية التي توجد أيضا في البورصات العالمية والتي تخضع لمؤشرات خاصة بهذا السوق من الخيارات العملية والأكثر مرونة.  ومن الممكن أن يلجأ المستثمر أيضا إلى الاشتراك في صناديق الاستثمار المتداولة للذهب، كما يمكن شراء جنيهات الذهب النادرة التي يشكل نسبة كبيرة من الطلب في السوق وبيعها بسعر أعلى، خصوصا إذا كنت من هواة جمع العملات النادرة.  كيفية استثمارالذهب في البنوك:   يمنحك استثمار الذهب في البنوك إمكانية لتوفير الأموال بطريقة جديدة، ويتم استثماره في هذه المؤسسات المالية من خلال خطوات بسيطة تتمثل في : أولا : يجب أن يكون لديك حساب في البنك الذي تنوي الاستثمار فيه، إذ خدمة " حساب الذهب" للعملاء الذين يملكون بالفعل رقم حساب.  ثانيا: قم باختيار كمية الأوانص من الذهب التي تريد الاستثمار فيها.  ثالثا: يتعين عليك تحويل المبلغ المقابل لمقدار الأونصات التي اشتريتها من الذهب إلى حسابك " حساب استثمار الذهب" بالعملة سواء المحلية أو العملة الصعبة " الدولار" بحسب الأسعار المعلنة في السوق العالمية.  الحد الأدنى المطلوب لفتح حساب استثمار الذهب:  في الواقع لا يوجد حد أدنى مطلوب لفتح حساب استثمار الذهب في البنوك، حيث يتم تحديد ذلك وفقا لأسعار الذهب المعلنة في السوق، وبعد ذلك يتم تحويل الأموال التي تم ايداعها حساب العميل وفقا للعملة المتداولة في بلد العميل إلى حساب هذا الأخير . هل الاستثمار في الذهب مربح ؟:   بعد الإطلاع على تفاصيل استثمار الذهب من خلال فتح حساب في البنك، كان علينا إجابتكم على هذا السؤال " هل الاستثمار في الذهب مربح؟ " كما سبق واشرنا، يمثل الذهب ثروة تحافظ على قيمتها عبر الزمن، ليس هذا فقط بل إن قيمتها تتزايد عبر السنين، وواحد من أهم العوامل التي تجعل التفكير في هذا الاستثمار جديا هو كونه من المعادن الأكثر طلبا حول العالم، أي أن السوق التي ينشط فيها حيوية كبير، ما يجعله من الاستثمارات الأكثر أمانا وربحية.  في النهاية، استثمار الذهب في البنوك متاح وسهل، حيث يعد الذهب من أكثر طرق الاستثمار انتشارا منذ عصور، حيث تميز بكونه آمنا بالأخص في ظل الأزمات الاقتصادية التي يشهدها العالم، ولحسن الحظ تقدم البنوك اليوم خيار استثمار الذهب فيها من خلال فتح " حساب استثمار الذهب" بخطوات بسيطة لتمنحك بذلك مجالا أكبر للاستفادة من هذا المعدن وتحقيق أرباح كبيرة بشرائه عند انخفاض أسعاره وبيعه وقت ارتفاعها.  المصادر:  الدليل الإرشادى لوظيفة بيع وشراء الذهب والمجوهرات- المملكة العربية السعودية - المؤسسة العامة للتعليم الفنى والتدريب المهنى الموقع الرسمي لبنك الإمارات دبي الوطني.

كيفية استثمارالذهب في البنوك:

يمنحك استثمار الذهب في البنوك إمكانية لتوفير الأموال بطريقة جديدة، ويتم استثماره في هذه المؤسسات المالية من خلال خطوات بسيطة تتمثل في :

  • أولا : يجب أن يكون لديك حساب في البنك الذي تنوي الاستثمار فيه، إذ خدمة ” حساب الذهب” للعملاء الذين يملكون بالفعل رقم حساب. 
  • ثانيا: قم باختيار كمية الأوانص من الذهب التي تريد الاستثمار فيها. 
  • ثالثا: يتعين عليك تحويل المبلغ المقابل لمقدار الأونصات التي اشتريتها من الذهب إلى حسابك ” حساب استثمار الذهب” بالعملة سواء المحلية أو العملة الصعبة ” الدولار” بحسب الأسعار المعلنة في السوق العالمية. 

الحد الأدنى المطلوب لفتح حساب استثمار الذهب: 

في الواقع لا يوجد حد أدنى مطلوب لفتح حساب استثمار الذهب في البنوك، حيث يتم تحديد ذلك وفقا لأسعار الذهب المعلنة في السوق، وبعد ذلك يتم تحويل الأموال التي تم ايداعها حساب العميل وفقا للعملة المتداولة في بلد العميل إلى حساب هذا الأخير .

هل الاستثمار في الذهب مربح ؟:

بعد الإطلاع على تفاصيل استثمار الذهب في البنوك من خلال فتح حساب في البنك، كان علينا إجابتكم على هذا السؤال ” هل الاستثمار في الذهب مربح؟ “

كما سبق واشرنا، يمثل الذهب ثروة تحافظ على قيمتها عبر الزمن، ليس هذا فقط بل إن قيمتها تتزايد عبر السنين، وواحد من أهم العوامل التي تجعل التفكير في هذا الاستثمار جديا هو كونه من المعادن الأكثر طلبا حول العالم، أي أن السوق التي ينشط فيها حيوية كبير، ما يجعله من الاستثمارات الأكثر أمانا وربحية. 

استثمار الذهب للمبتدئين

1-مجوهرات

هوامش الربح في صناعة المجوهرات تجعل هذا خيارًا سيئًا للاستثمار في الذهب. بمجرد شرائه، من المرجح أن تنخفض قيمة إعادة البيع ماديًا. يفترض هذا أيضًا أنك تتحدث عن مجوهرات ذهبية لا تقل عن 10 قيراط. (الذهب الخالص عيار 24 قيراطًا).

2-السبائك والعملات المعدنية

  • هذه هي أفضل خيار لامتلاك الذهب المادي. ومع ذلك، هناك هوامش الربح للنظر فيها.  في أغلب الاوقات يتم  إعطاء الأموال اللازمة لتحويل الذهب  من حالته الخام إلى عملة معدنية. سيضيف معظم تجار العملات المعدنية زيادة إلى أسعارهم لتعويضهم عن العمل كوسطاء. ربما يكون الخيار الأفضل لمعظم المستثمرين الذين يتطلعون لامتلاك الذهب المادي هو شراء سبائك الذهب مباشرةً.
  • ثم عليك تخزين الذهب الذي اشتريته. قد يعني ذلك استئجار صندوق ودائع آمن من البنك المحلي ، حيث قد ينتهي بك الأمر إلى دفع تكلفة مستمرة للتخزين. ربما قد يكون البيع أمرًا صعبًا نظرًا لأنه يتعين عليك إحضار الذهب الخاص بك إلى تاجر ، والذي قد يعرض عليك سعرًا أقل من السعر الفوري الحالي.

3-الصناديق المتداولة في البورصة

إذا كنت لا تهتم بشكل خاص بحيازة الذهب الذي تملكه ولكنك ترغب في التعرض المباشر للمعدن، فمن المحتمل أن يكون الصندوق المتداول في هو السبيل لك.

4-العقود الآجلة

  • طريقة أخرى ل استثمار الذهب للمبتدئين، العقود الآجلة هي خيار ذو رافعة مالية عالية ومحفوف بالمخاطر وغير مناسب للمبتدئين. حتى ذوي الخبرة في الاستثمار  يجب أن يفكروا طويلاً قبل المخاطرة. في الأساس ، العقد الآجل هو اتفاق بين المشتري والبائع لتبادل كمية محددة من الذهب في تاريخ وسعر مستقبليين محددين. مع تحرك أسعار الذهب صعودًا وهبوطًا مع تعديل حسابات البائع والمشتري وفقًا لذلك. يتم تداول العقود الآجلة بشكل عام في البورصات.
  • العقود الآجلة هي استثمار معقد ويستغرق وقتًا طويلاً ويمكن أن يؤدي إلى تضخيم المكاسب والخسائر. على الرغم من أنها خيار ، إلا أنها عالية الخطورة ولا ينصح بها للمبتدئين

5-مخزون تعدين الذهب

  • تتمثل إحدى المشكلات الرئيسية في الاستثمار في الذهب هي فقدان القدرة للنمو. أوقية الذهب اليوم ستكون نفس أوقية الذهب بعد 100 عام من الآن.
  • بالإضافة إلى ذلك، ينتج معظم عمال مناجم الذهب أكثر من مجرد الذهب. هذه هي طريقة العثور على الذهب في الطبيعة، بالإضافة إلى قرارات التنويع من جانب إدارة شركة التعدين.
استثمار الذهب في البنوك 14
استثمار الذهب في البنوك 15

شهادة استثمار الذهب للمبتدئين

مثلما تحدثنا سابقًا عن أنواع استثمار الدهب فهؤلاء هم الطرق للاستثمار الذهب بشهادات وعقود

  • الصناديق الاستثمارية
  • عقود  المبادلة الآجلة
  • أسهم شركات تعدين الذهب

شهادات إيداع الذهب

  • طريقة أخرى للتعرض المباشر للذهب دون امتلاكه فعليًا، شهادات الذهب هي أوراق نقدية صادرة عن شركة تمتلك الذهب. عادة ما تكون هذه الأوراق النقدية للذهب غير المخصص، مما يعني أنه لا يوجد ذهب محدد مرتبط بالشهادة، لكن الشركة تقول أن لديها ما يكفي لدعم جميع الشهادات. يمكنك شراء شهادات الذهب المخصصة ، لكن التكاليف أعلى
    تجارة الذهب للمبتدئين
  • الربح هو هدفك من أي تجارة وإليك طريق الربح الأسرع من تجارة الذهب
  • أن تقوم بمراقبة السوق المالي جيدًا وما يفعله الكبار به لكي تكتسب خبرة.
  • معرفة سعر الدولار يوميًا مقابل أي عملات أخرى
  • متابعة شركات التنقيب والعرض والطلب على التجارة في الذهب

استثمار الذهب أفضل من العقار:

  • في الوقت الحالي الاستثمار في العقارات أمر لا يعود بالربح السريع على المستثمر ويتأثر بأسعار العملات أيضًا وأي كوراث حادثة.
  • أما الذهب فهو ثابت بل وفي الارتفاع منذ حدوث وباء كورونا فلذلك للذهب في استثمارك.

في النهاية، استثمار الذهب في البنوك متاح وسهل، حيث يعد الذهب من أكثر طرق الاستثمار انتشارا منذ عصور، حيث تميز بكونه آمنا بالأخص في ظل الأزمات الاقتصادية التي يشهدها العالم، ولحسن الحظ تقدم البنوك اليوم خيار استثمار الذهب فيها من خلال فتح ” حساب استثمار الذهب” بخطوات بسيطة لتمنحك بذلك مجالا أكبر للاستفادة من هذا المعدن وتحقيق أرباح كبيرة بشرائه عند انخفاض أسعاره وبيعه وقت ارتفاعها. 

المصادر: 

  • الدليل الإرشادى لوظيفة بيع وشراء الذهب والمجوهرات- المملكة العربية السعودية – المؤسسة العامة للتعليم الفنى والتدريب المهنى
  • الموقع الرسمي لبنك الإمارات دبي الوطني.

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

يستخدم هذا الموقع ملفات تعريف الارتباط لتحسين تجربتك. سنفترض أنك موافق على ذلك ، ولكن يمكنك إلغاء الاشتراك إذا كنت ترغب في ذلك. قبول قراءة المزيد